18年金融行业实战经验
国际认证财富管理师CWMA
CFA（美国特许金融分析师）3级候选人
管理博士（Doctor of Management在读）
曾任：中国建设银行总行丨金融市场部交易员
曾任：上海普兰金服丨债券资金部总经理
曾任：汤森路透集团丨中国区固定收益业务总监
曾任：天津信唐货币经纪丨债券市场部副总经理
资产配置概念晦涩，所需的金融背景知识很多。与此同时，资产配置对于客户财富管理/投资规划的成功，举足轻重，一般认为，资产配置对于投资回报成败的解释力在90%以上。
在中国，资产配置在财富管理领域的逐步运用，几乎更是近几年才发生的事情。金融机构的从业人员，尤其是财富管理的一线工作人员，对于资产配置理念几乎是一知半解，更妄称，将资产配置理念与技能应用到高净值客户的服务实践中。
本课程将协助您和团队深刻理解资产配置理念与实操技能，力争做到“理论有系统，实操有路径，训练有效果”。
“理论有系统”，将把资产配置理念放在财富管理解决方案、投资规划的框架下重新梳理，此外，为了落到实处，本课程还将充分结合高客经营核心能力阐述资产配置理念；“实操有路径”， 意味着课程将直接赋能学员讲解资产配置原则所需的准备工作、讲解流程、核心要点和主要工具包；“训练有效果”，一则通过原创的版权沙盘（资产配置历史情景重现沙盘），让学员生动并深刻地学习到真实市场环境中资产配置的技能要点和重要性，二则结合最新、真实的中国资产配置案例，让学员充分训练到资产配置的运用流程和具体话术。
相信通过本课程的训练，学员将被赋予更系统的资产配置理念，并融合财富管理解决方案、投资规划、高客经营核心能力等框架，运用资产配置所需的流程、工具和话术，以兼具专业高度和平实语言的方式服务客户或提供咨询。
● 深刻体悟高客经营核心能力与资产配置技能充分融合的重要性以及关键节点；
● 系统学习财富管理解决方案、投资规划和资产配置的内容及层层递进的关系；
● 掌握财富管理解决方案的传统范围及最新内容，掌握投资规划的理论基础、六大流程以及三大投资策略；
● 明辨战略/战术资产配置、核心/卫星资产配置的特征和区别，并充分理解小类资产配置的七大要素；
● 资产配置历史情景重现沙盘，作为原创的版权沙盘，生动并深刻地揭示真实市场环境中资产配置的技能要点和重要性；
● 真正掌握向客户讲解资产配置原则时，所需的准备工作、讲解流程、核心要点和主要工具包；
● 资产配置再平衡真实案例，则让学员充分体会到资产配置在实际案例中的运用和具体话术。
