随着国家在深化税制改革不断推进，实现 “简税制、低税率、宽税基、严征管”宏伟目标，税务机关与纳税人都将面临越来越大挑战。近年财政部、国家税务总局新政策新文件层出不穷，涉及纳税人生产经营和税务处理的方方面面。增加了企业财务管理和会计核算的难度同时，也加大了纳税人税务处理和涉税风险，使得企业和财务人员将面临前所未有的压力和考验纳税人如何应对联合检查或稽查 
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第一讲：国家治税思想下银行业影响与政策解读

（一）国家治税思想下税制改革对银行业的影响

1.税制改革下总体税负只减不增对银行业影响

2.减税降费下降税率对银行业增值税影响

（二）国家治税思想下银行业税收政策解读

1.减税降费引来“活水”为金融业减负

2.个税减免为金融从业人员送上实惠

3.小微贷利息免税助力小微企业普惠金融

4.关于延续支持农村金融发展有关税收政策的通知

5.财政部、国家税务总局印发《关于支持小微企业融资有关税收政策的通知》

6.关于金融机构小微企业贷款利息收入免征增值税政策的通知

第二讲：国家治税思想下税务稽查管理对银行影响

1.稽查部门机构设置与职责划分

2.稽查收入指标由1.5%增加到2.5%对企业意味着什么？

3.稽查选案随机抽查比例增加对企业意味着什么？

4.国地合一后企业如何应对稽查检查的全税（费）种覆盖

5.金税三期下2020年商业银行企业税务自查大纲分析

第三讲：国家治税思想下成本费用风险管理与应对

1.各项社会保险费交由税务部门统一征收后，金融企业面临哪些重要风险？

2.企业所得税职工薪酬税前扣除、个人所得税应收项目与社保缴费基数如何有效衔接？

3.在新个人所得税法要求的范围内，金融企业如何合理制定薪酬方案？降低税负和纳税风险？

4.“五险一金加两补充”等社保/公积金相关纳税问题

5.五险一金加两补充、人身安全保险、其他商业健康保险等在企业所得税前如何正确、合理扣除？哪些不能扣除？哪些按比例和标准扣除？

6.人身意外保险能否在所得税前扣除？需要缴纳个税吗？

7.补充养老保险费、补充医疗保险费能否只为部分员工购买？

8.企业年金税前扣除及个税问题

9.个人购买符合规定的商业健康保险产品税前扣除问题

10.大病医疗补贴和体检补贴如何税前扣除，是否计入职工福利费？

11.2014年职工薪酬准则最新规定与“五险一金加两补充”相关开支如何进行会计处理？

12.劳社险中心函〔2006〕60号：关于社会保险缴费基数问题的理解及风险事项

13.职工福利费：相关纳税问题

14.职工福利费的范围：国税函【2009】3号、财企【2009】242号、总局公告2015年第34号等有哪些具体规定？

15.各种形式的职工食堂经费补贴如何税前扣除？是否缴纳个税？

（1）差旅费支出扣除几点注意事项：补贴vs据说扣除方式如何差别化处理？

（2）差旅费补贴是否缴纳个税？各地方口径如何？

（3）误餐补贴如何界定？企业为员工报销伙食费用，可作为职工福利费在税法规定限额内税前扣除？

（4）住房货币化补贴或报销等是否需要并入工资薪金？租房给员工使用是否能否在职工福利费中列支？有个税风险吗？

（5）公务交通补贴是否缴纳个税？是否可以对于交通费开支实报实销？

（6）防暑降温补贴、供暖费补贴等扣除问题

（7）“私车公用”的税务风险在哪里？直接发放现金还是报销等？需要发票吗？

（8）金融企业在车身上打广告真的能作为宣传费开支吗？

（9）金融企业的劳保用品等支出有个税风险吗？

（10）免费旅游：是否缴纳个税？“红色之旅”等培训学习、考察活动应该注意哪些税务风险？

（11）医疗补助费缴纳个税吗？报销以前年度员工医疗费能否税前扣除？

（12）困难职工补助是否缴纳个税？

16.实习生、临时工等如何缴纳个税？劳动关系和劳务关系的认定？社保缴费等问题？

17.金税三期下高管在两个集团下法人村镇银行兼职发放工资，个税代扣代缴问题及税务风险？

第四讲：国家治税思想下银行企业风险应对机制

1.财税人员如何有效控制业务报销环节的税务风险？

2.值税专用发票和普通发票的日常管理有哪些策略？

3.税务操作应注意的六大原则理解与应用?

4.税务稽查危机公关六大方法理解与应用?

5.建立“常备防御思想”是确保银行企业根本前提?